Acerca de
Blanqueamiento
El blanqueo de capitales es un proceso que se utiliza para ocultar la fuente delictiva del dinero. Los gobiernos están desplegando muchas soluciones para combatir el fenómeno a nivel mundial.
¿Qué es el blanqueo de capitales?
El blanqueo de capitales o blanqueo de capitales consiste en ocultar el origen de una suma de dinero que se ha adquirido mediante una actividad ilícita reinyectándola en actividades legales. El término blanqueo de capitales tiene su origen en el hecho de que hablamos de finanzas negras para designar dinero adquirido ilegalmente.
El blanqueo de capitales consiste en hacer dinero limpio adquirido ilegalmente, es decir en reinyectar el dinero sucio en el circuito económico tradicional, vía inmobiliaria o comercio por ejemplo. El objetivo es utilizar una cantidad sustancial de dinero sin despertar sospechas y sin ser desenmascarado.
El lavado de dinero no es un fenómeno nuevo, pero ganó impulso en la década de 1970 y con el advenimiento de la globalización de los flujos financieros.
Las etapas del blanqueo de capitales
El blanqueo de capitales o blanqueo de capitales generalmente se lleva a cabo en tres etapas. Primero, el dinero de origen criminal ingresa al sistema financiero, es la inversión.
El segundo paso es utilizar este dinero en muchas transacciones para ocultar su origen, se está acumulando. Finalmente, el blanqueo de capitales consiste en invertir fondos en diversas actividades legales, es la fase final.
Tipos de blanqueo de capitales
Existen diferentes tipos de blanqueo de capitales. Nos distinguimos :
Smurfing, o smurfing, es probablemente el método más común de lavado de dinero. Varias personas deben depositar efectivo en cuentas bancarias u obtener giros bancarios de menos de diez mil unidades de la moneda del país para evitar el umbral de notificación.
La compensación consiste en lavar dinero y permitir que las personas con activos no declarados en el extranjero puedan retirarlos en efectivo. El dinero a lavar se lleva directamente a la persona que necesita efectivo contra una transferencia a una cuenta en el extranjero.
Complicidad bancaria a través de empresas de transferencia de dinero y casas de cambio.
Comprar bienes por dinero en efectivo
Transferencia electrónica de fondos o transferencia bancaria
Órdenes de pago
Casinos
Apuestas Deportivas
La estafa de la lotería
Refinando
Autopréstamo
Seguro de vida
La compra de servicios prepagos
Cambio de vales o tarjetas regalo por dinero sucio
El uso de criptomonedas tipo Bitcoin
El fútbol se utiliza para blanquear dinero
El fútbol se utiliza como medio de blanqueo de dinero sucio, según un informe de la Financial Action Task Force (GAFI) , una agencia que rastrea el dinero del bandidaje. Según los informes, el fútbol es el objetivo de los delincuentes que compran clubes, transfieren jugadores y realizan apuestas de partidos.
Los medios para luchar contra el blanqueo de capitales
El Grupo de Acción Financiera Internacional (Gafi) y el Código Penal de cada país definen las acciones que conducen a dinero sucio o finanzas negras y delitos financieros. El Gafi fue creado por iniciativa del G7 en 1989 para brindar una solución internacional al problema del lavado de dinero.
La organización colabora con organismos y organizaciones internacionales como el FMI, Interpol, la Banco central europeo o la OCDE para luchar contra este delito financiero. En Francia, el Ministerio de Economía y Finanzas puso en marcha en 1990, el sistema de procesamiento de inteligencia y acción contra circuitos financieros clandestinos (Tracfin) que requiere que los profesionales preocupados por los movimientos de capital (instituciones financieras, bancos, etc.) denuncien comportamientos sospechosos detectados. entre sus clientes.
Para evitar el blanqueo de capitales, el legislador francés ha implantado límites máximos de pago en efectivo (1.000 euros para pagos a profesionales, 1.500 euros para un salario , 10.000 euros por la compra de un inmueble, pero también obligaciones declaración de transferencia de efectivo a las autoridades aduaneras por encima de 10.000 euros.
En cuanto a las transferencias de sumas de dinero superiores a 50.000 euros desde o hacia un Estado de la Unión Europea, se deberán aportar otros documentos que justifiquen el origen de los fondos. Estos documentos de respaldo pueden incluir un contrato de venta, prueba de ganancias del juego, un documento del banco que acredite la finalización de las transacciones en efectivo, etc.
La condena por blanqueo de capitales por parte del tribunal puede conllevar una multa de hasta 375.000 euros y 5 años de prisión. Estas medidas pueden duplicarse en el caso de blanqueo de capitales agravado. Existen organizaciones similares en Estados Unidos (OFAC), Mónaco (Siccfin), Suiza (CDB), etc., porque la lucha contra el blanqueo de capitales es una lucha colectiva. El dinero sucio proviene principalmente del narcotráfico, contrabando, extorsión, corrupción, hurto, estafas, venta de armas y evasión fiscal.
Los impactos del blanqueo de capitales en la economía
El lavado de dinero contribuye al desarrollo de la corrupción y pone en peligro la integridad de las instituciones y los sistemas financieros dentro de los países. Los avances técnicos realizados en el campo del comercio electrónico, la globalización de mercados Los productos financieros y los nuevos productos financieros promueven el reciclaje del producto de la actividad delictiva y el encubrimiento del camino del dinero derivado de estas actividades.
JDN