Lavado de dinero en el sector inmobiliario: cómo operan los estafadores

Paraísos fiscales, hombre de paja… aquí están los escenarios a los que ya se han enfrentado las autoridades y que deben alertar a los profesionales del sector.

Decenas de miles de informes de transacciones sospechosas se acumulan en los escritorios de los agentes de Tracfin , estos súper detectives de lavado de dinero. Entre estas notas confidenciales, solo 178 provienen de agentes inmobiliarios. Sin embargo, el sector es un objetivo privilegiado de las redes para esconder el dinero sucio. Historias de estafas. Compra de propiedad por una "Persona Expuesta Políticamente ". Madame X se acercó a una agencia inmobiliaria en el sur de Francia para comprar una propiedad excepcional por 3 millones. Su marido, que vive como ella en un país fuera de la Unión Europea, transferirá los fondos de su cuenta ubicada en un paraíso fiscal. Finalmente, luego de una declaración de sospecha e investigación por parte de los agentes de Tracfin, resulta que la Sra. X es la esposa de una “Persona Políticamente Expuesta” (PPE): su esposo es conocido en su país por haber desviado el dinero, como lo atestigua la Unidad de Inteligencia Financiera de su país de origen. La pareja también está sujeta a un procedimiento de congelación de activos.

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Comprar una propiedad con dinero oculto . Madame X, inquilina de su apartamento, recibe una carta de su arrendador informándole que va a vender su propiedad. La joven, desempleada y que recibe prestaciones por desempleo, claramente no tiene activos económicos y no está en condiciones de responder a la propuesta de compra de su dueño. Sin embargo, unas semanas después llegan a un acuerdo y el propietario le concede, a través de tres pagarés, un préstamo por valor de 385.000 euros, una cantidad por debajo del precio de mercado. Alertados por la agencia inmobiliaria, los agentes de Tracfin rápidamente descubrieron grandes depósitos en efectivo en las cuentas bancarias del inquilino, que no coincidían con sus ingresos ni con su declaración de impuestos. Es sospechosa de ocultamiento de ingresos y evasión fiscal.

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Compra de propiedad por cuenta de un tercero . Un técnico de mantenimiento de 21 años visita un piso puesto a la venta a 490.000 euros. Explica que financiará su proyecto sin préstamo, pero con fondos propios. Durante la visita, una mujer mayor, que lo acompaña, lidera la discusión, se emociona y le pregunta al agente inmobiliario si parte de la venta se puede pagar en efectivo. Informados, los agentes de Tracfin rápidamente se dieron cuenta de que los activos e ingresos del joven técnico de mantenimiento no correspondían a los términos de financiamiento.

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Por otro lado, las cuentas de su compañera y su esposo, gerentes de una Pyme de importación-exportación de vehículos, son sospechosas. Grandes cantidades se cargan en la cuenta de la empresa y luego se abonan en su cuenta personal. Y su declaración de impuestos demuestra que reducen su facturación. La investigación de Tracfin mostrará que el técnico de mantenimiento era un "hombre de paja" que solía filtrar y permitir que la pareja invirtiera con sumas desfalcadas de la empresa.

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